بورس چیست؟

بورس چیست؟

بورس چیست؟ اگر میزان کوچک یا درشت سرمایه ای دارید و طبق توصیه دوستان و آشنایان یا شنیده های خود، تصمیم به سرمایه گذاری در بورس ایران را گرفته اید، احتمالا پیش از هر چیزی درباره ماهیت بورس و شرایط ورود به آن، سوالاتی دارید. بورس به واقع چیست و سرمایه گذاری در آن چه شرایطی دارد؟ در ادامه به مهم ترین سوالات در خصوص بازار بورس پاسخ خواهیم داد.

تاریخچه پیدایش بورس در جهان

چیزی که باعث شد بازار بورس برای نخستین بار در سطح جهانی شکل بگیرد، نفس تقسیم کردن سود و زیان یک کسب و کار میان شرکای آن بود. به این صورت فعالیت های آن کسب و کار شکل عمومی تری پیدا کرده و هر آن چه عایدی یا زیان دهی داشت، بین شرکا تقسیم می گردید. این شکل از اقتصاد، باعث می شد تا رشد سازمانی بهتری ایجاد شده و زمینه فعالیت برای کسب و کارها گسترده تر گردد.

جالب است بدانید که بورس برای اولین بار در کشور بلژیک متولد شد و زمان نخستین پیدایش آن به قرن پانزدهم میلادی بازمی گردد. محل نخستین تجمع بورسی نیز مقابل ملک واندر بورس، یکی از اشراف بلژیکی بود و همان طور که می بینید واژه بورس، نام خود را از این شخص وام گرفته است.

در ابتدا معاملات بسیار نامنظم و بدون ضابطه بود و افراد با تجمع در این مکان به خرید و فروش می پرداختند، اما رفته رفته بورس قرن پانزدهمی شکل جدی تری به خود گرفته و ورود به آن نیز ضابطه مند شد.

تاریخچه پیدایش بورس ایران

اما بهتر است ببینم تاریخچه آغاز بورس در ایران، به چه زمانی بازمی گردد؟ تاریخ تاسیس بورس در ایران به سال 1315 هجری شمسی بازمی گردد، یعنی زمانی که ران لوترفلند بلژیکی اساس و پایه این بازار را در ایران بنا نهاد. البته پس از آن جنگ جهانی دوم پیش آمد و تحولات و تنش های داخلی کشور اجازه نداد تا این نوزاد تازه متولد شده، جان بگیرد. ماجرای بورس ایران به 25 سال بعد موکول شد و در سال 1341، حضور چند جانبه وزارت بازرگانی، بانک توسعه صنعتی و معدنی ایران، وزارت دارایی و … اساسنامه نخستین بازار بورس ایران تشکیل شده و تنظیم گردید. باز هم بلژیکی ها برای راه اندازی بازار بورس ایران، به کمک درآمده و ما توانستیم در سال 1345 هجری شمسی، به صورت رسمی و قانونی بورس اوراق بهادار را تاسیس کنیم. نخستین معامله و شروع فعالیت به تاریخ پانزدهم بهمن سال 1346 هجری شمسی انجام پذیرفت، این معامله بورسی نیز روی سهام بانک توسعه صنعتی و معدنی بود.

از آن زمان تا به امروز شکل فعالیت شرکت های حاضر در بورس و نیز فعالیت تالار بورس و سهامداران آن، متحول شده و به ویژه طی چند سال اخیر شکل پیشرفته تری را به خود گرفته است. روز به روز فعالیت در بورس ساده تر شده و افراد با سهولت افزون تری قادر به انجام معاملات روزمره در این بازار گسترده و هیجان انگیز هستند.

با این حساب برای ورود به این بازار می دانید که به یک سازمان دارای عقبه سنگین و کاملا تاریخی، منطبق بر شرع و قانون جمهوری اسلامی ایران قدم می گذارید. قوانین و مقررات این بازار با جزئیات در سایت سازمان بورس اوراق بهادار www.seo.ir قابل مشاهده و پیگیری است.

انواع بازارهای بورس

احتمالا پیش از این درباره بازار بورس شنیده اید و تصور عموم از بازار بورس، همان بازار بورس اصلی است؛ اما لازم به ذکر است که چندین نوع بازار بورسی وجود دارد که در زیر به آن ها می پردازیم.

بازار بورس اوراق بهادار تهران

بازاز بورس اوراق بهادار تهران، همان بازار مادر بورس است که در آن اوراق بهادار و سهام شرکت ها و سازمان های مختلف به خرید و فروش گذاشته می شود و سهامدارانی حقیقی و حقوقی در آن حضور دارند.

بازار فرابورس ایران

بازار فرابورس ایران، پس از بازار بورس اوراق بهادار تهران شکل گرفته است و یک نمونه کپی شده از این بازار با شرایطی ساده تر و زمینه عملکرد بهتر به نظر می رسد. اگر چه این بازار نیز تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارد، اما قوانین آن کمتر سختگیرانه بوده و شرکت ها برای ورود به آن و ارائه سهام خود، مراحل ساده تری را پشت سر می گذارند.

بورس کالای ایران

بورس کالای ایران نیز طبق نامگذاری آن محل خرید و فروش کالا و معاملات بر پایه آن است. در این بورس به طور معمولات فلزات ارزشمند، محصولات پتروشیمی و کشاورزی و … معامله می شوند. این بورس نیز از بازارهای پویای کشور به شمار می رود.

بورس انرژی ایران

بورس انرژی نوپاترین بازار بورس در کشور ما است که معاملات انواع انرژی از جمله برق، محصولات شیمیایی و پتروشیمی در آن صورت می گیرد.

بورس ارز

همان طور که می توان از نام آن حدس زد، بازار بورس ارز، بازاری جهانی است که در آن معاملات ارزی و جا به جایی میان ارزها صورت می گیرد و با توجه به نرخ ارز، باید انتظار داشته باشیم که اعداد و ارقام بزرگی جا به جا شود. بزرگترین اعضای بازار بورس ارز، بانک ها و موسسات مالی هستند ولی نمی توان شرکت ها و یا حتی مردم عادی را از این دایره بیرون دانست.

 

بورس چیست؟ تفاوت بازار پول و بازار سرمایه چیست؟

تفاوت بازار پول و بازار سرمایه چیست؟

تفاوت های بازار پول و بازار سرمایه

بازار پول به بازار حاکم معاملات پولی و نقدی یا بر پایه دارایی هایی که نقد شوندگی کوتاه مدت دارند، اطلاق می گردد. ریسک در این بازار بسیار محدود و کوچک بوده و سرعت نقد شدن دارایی بسیار بالا است. (به طور معمول نقدشوندگی و رسیدن به سود تعریف شده در این بازار باید کمتر از 1 سال باشد.)

اسناد خزانه از جمله ابزار معاملاتی بازار پول هستند. این اسناد به وسیله دولت ارائه شده و تاریخ سررسید آن ها کمتر از 1 سال است. به علاوه خرید این اسناد و فروش به وقت سررسید آن ها، نیز از ریسک بسیار کمی برخوردار است.

پذیره نویسی بانکی نوعی دیگر از معاملات در بازار پول است. پذیره نویسی به واقع واسطه گری بانک با ارائه پذیرش بانکی است که بین دو سوی معامله قرار گرفته و اعتبار پرداخت در ازای دریافت کالا ایجاد می کند.

اوراق تجاری گروه دیگری از ابزار بازار پول هستند که به شکل از پیش تعریف شده ای، سررسید آن ها کمتر از 270 روز باید باشد. این اوراق توسط شرکت های مختلف ارائه شده و به منظور تامین نقدینگی برای شرکت ها مورد استفاده قرار می گیرد. به صورت عرف این اوراق توسط بانک های به فروش رسیده و بازخرید و پرداخت سود آن نیز از همان طریق انجام می پذیرد.

اما سپرده گذاری مادر تمام انواع سرمایه گذاری در بازار پول است که ما ایرانی ها هم علاقه زیادی به آن داریم. این شکل از سرمایه گذاری کم ریسک، با سپرده کردن مبلغی پول در یک بانک یا موسسه سرمایه گذاری و دریافت سود ماهیانه به شرط پایداری اصل پول، صورت می گیرد. هیچ ریسکی در این شکل از سرمایه گذاری بانکی وجود ندارد، اما با کاهش نرخ سودهای بانکی، سپرده گذاری جذابیت سابق خود را از دست داده است و مردم به دنبال بازار سودآور دیگری برای درآمدزایی از نقدینگی خود هستند.

در بازار سرمایه با اوراق بهادار و سهام مواجه هستیم. در بازار سرمایه سهامداران از شرکت ها و شخصیت های حقوقی بزرگ تا ریزترین شخصیت های حقیقی و مردم عادی هستند و بعد نظارتی نیز از هر دو سوی این اعضا صورت می گیرد. ریسک پذیری در بازار سرمایه به مراتب بالاتر است و اعضای این بازار در سود و زیان شرکت های ارائه دهنده سهام، شریک خواهند بود. در حالی که شکلی از سرمایه گذاری در بازار پول مانند سپرده گذاری، فارغ از سود یا زیان فعالیت اقتصادی بانک، سود ماهیانه شخص را تامین خواهد ساخت.

نکته: با تمام ریسک ورود و سرمایه گذاری در بازار سرمایه میزان سودآوری در بازارهایی مانند بازار بورس و اوراق بهادار، بسیار بالاتر از سودی است که می توان از سپرده گذاری در بانک ها به دست آورد.

در بازار سرمایه با سهام شرکت ها به شکل سهام عادی یا ممتاز، اوراق قرضه و اوراق مشارکت در معاملات روبرو هستیم.

انواع سهام، اوراق قرضه و اوراق مشارکت

سهام عادی

با خرید سهام عادی به یک عضو از دارندگان سهام آن شرکت تبدیل شده و در سود و زیان فعالیت اقتصادی آن شریک خواهید شد.

سهام ممتاز

سهام ممتاز اما حق و حد و حدود مشخصی ایجاد می کند و دارنده آن، در این دایره تعیین شده از درآمد شرکت ارائه دهنده سهام قرار می گیرد.

اوراق قرضه

با خرید اوراق قرضه، در بازه های زمانی تعیین شده، سود دریافت کرده و مبلغ سرمایه گذاری شده خود را نیز در تاریخی که از پیش تعیین شده، بازپس خواهید گرفت.

اوراق مشارکت

با خرید اوراق مشارکت باید سودی علی الحساب دریافت کرده و سود قطعی و سرمایه اولیه خود را نیز در تاریخی که از پیش تعیین شده است، دریافت خواهید کرد.

با عبور از توصیفات فوق، اگر اکنون خود را آماده و البته مشتاق برای ورود به بازار بورس می بینید، در ادامه به مراحل و نکات مهم جهت ورود به این بازار هیجان انگیز و در عین حال سودآور، توجه نمایید.

کد بورسی

کدبورسی و کدآنلاین چیست و چه تفاوت هایی دارند؟

دنیای بورس پر از تضاد است، چه‌بسا سرمایه‌گذارانی که سود فراوان از انجام معاملات بورسی کسب کرده‌اند؛ و چه‌بسا افراد نابلدی که دچار ضرر و زیان شده‌اند. بنابراین به سرمایه‌گذاران تازه‌کار و مبتدی توصیه اکید می‌شود قبل از ورود به دنیای بورس و سهام اطلاعات و دانش کافی در این زمینه را کسب کنند. در ادامه این نوشتار اصلی‌ترین مفاهیم موجود در بازار بورس به زبانی ساده بیان می‌شود تا بتوانید آشنایی نسبی با بورس پیدا کنید. اولین گام در فرآیند ورود به بازار سرمایه، دریافت کدبورسی است. 

کد بورسی چیست؟

هر سرمایه‌گذار تازه‌وارد به دنیای بورس، برای شروع فعالیت نیاز به یک شناسه کاربری انحصاری دارد، تا به کمک آن اقدام به خرید و فروش سهام در بازار بورس کند. کد سهامداری یا کد بورس مختص انجام معاملات آنلاین است. هر سرمایه‌گذار تنها یک‌بار اقدام به دریافت کد بورسی خواهد کرد. پس از دریافت کد بورسی، کارگزار قادر خواهد بود بر اساس سفارش متقاضی کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را انجام دهد.

 

کاربردهای کد بورسی

• برای افرادی که تمایل به فعالیت در بازار بورس دارند، نقطه ورود به بازار دریافت کد بورسی است.
• برای پیمانکاران دولت که اوراق خزانه اسلامی را در اختیار دارند، دریافت کد بورسی الزامی است. هم‌چنین پیمانکاران دولت باید برای دریافت مطالبات و فروش اوراق خزانه اسلامی برای دریافت کد بورسی اقدام کنند.
• متقاضیان دریافت وام بدون سپرده یا اوراق تسهیلات نیز باید برای دریافت کد بورسی اقدام کنند.

 

هزینه دریافت کد بورسی

اگر فرد برای دریافت کدبورسی به کارگزاری (دفتر مرکزی یا شعب) مراجعه کند، هزینه دریافت کد بورسی رایگان است. اما دریافت کد بورسی با مراجعه به دفاتر پیشخوان شامل هزینه خواهد بود. شایان ذکر است که این هزینه بابت خدماتی که دفاتر پیشخوان ارائه می دهند دریافت می شود و کارگزاری هیچ نفعی  از هزینه پرداخت شده ندارد. 

 

تفاوت کد بورسی و کد آنلاین چیست؟

منظور از کد آنلاین، همان نام کاربری و پسورد صادرشده به منظور انجام معاملات خرید و فروش در سامانه‌های معاملات به صورت آنلاین است. با داشتن کد آنلاین می‌توانید مستقیماً وارد سامانه معاملات شوید. به این ترتیب سفارش خرید و فروش اوراق بهادار مستقیماً به سامانه مرکزی بورس ارسال می‌شود. هر فرد فقط می تواند دارای یک کد بورسی باشد اما به ازای هر کارگزاری کد آنلاین داشته باشد. بطور مثال اگر شما قصد خرید و فروش با سه کارگزاری را داشته باشید باید با هر یک از آنها کد آنلاین اختصاصی آن کارگزاری را دریافت کنید، اما کد بورسی شما ثابت است و فقط کافی است یک بار آن را دریافت کنید. 

به بیانی دیگر، کدآنلاین اختصاصی کارگزاری ها است اما کد بورسی همانند کد ملی شما یکبار صادر شده و در در همه کارگزاری ها قابل استفاده است.

 

تفاوت کد بورسی و کد اقتصادی چیست؟

کد اقتصادی یک شناسه 12 رقمی الزامی برای انجام هرگونه فعالیت‌ قانونی اقتصادی توسط شرکت‌هاست. از کد اقتصادی به منظور خرید، فروش، خدمات مربوط به قرارداد و صدور فاکتور استفاده می‌شود. دریافت کد اقتصادی برای تمام شرکت‌های حقیقی و حقوقی الزامی است. کد اقتصادی هیچ ارتباطی با کد بورسی ندارد.

تفاوت کد بورسی با نام کاربری و رمز عبور چیست؟

بعد از تکمیل مشخصات از طرف کارگزاری، کد بورسی صادر می‌شود. کد بورس شناسه انحصاری شما برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است. در هیچ جایی نیاز به وارد کردن کد بورسی ندارید. اما به منظور وارد شدن به سامانه معاملات آنلاین کارگزاری یک حساب برای شما ایجاد می‌کند و مشخصات ورود به سایت معاملات برای شما از طریق پیامک و ایمیل ارسال می‌گردد. این مشخصات شامل یک نام کاربری و رمز عبور است تا بتوانید وارد سیستم معاملاتی کارگزار شده و اقدام به خرید و فروش سهام نمایید.

آیا از کد بورسی می‌توان برای خرید اسناد خزانه اسلامی (اخزا، سخا، سخاب) استفاده کرد؟

با در اختیار داشتن کد بورسی می‌توان برای خرید اسناد خزانه اسلامی اقدام کرد. داشتن کد بورسی می‌توان تمامی اسناد قابل معامله در سایت Tsetmc.com را خریداری کرد.

 

چگونه در بورس ثبت نام کنیم؟ (ورود به بورس)

ثبت نام در بورس اولین گامی است که باید برای شروع فعالیت در بازار سرمایه بردارید. با ما همراه باشید تا با هم این فرآیند را بررسی کنیم.

بازار سهام یا بازار بورس، مکانی برای ارزش‌گذاری و تبادل انواع اوراق بهادار، کالا، ارز خارجی، قراردادهای آتی و سایر ابزارهای مالی است که ساختاری کاملاً سازمان‌یافته دارد. هدف اصلی سازمان بورس راه‌اندازی یک تجارت عادلانه و مستمر از طریق انتشار کارآمد اطلاعات مربوط به خرید و فروش سهام شرکت‌های دولتی و خصوصی است. بازار سهام برای دولت‌ها، کارآفرینان و شرکت‌های خصوصی بستری را فراهم کرده است تا بتوانند از طریق آن اوراق بهادار را به سرمایه‌گذار عمومی واگذار کنند. ثبت نام کردن در سجام و سپس کارگزاری اولین قدم ورود به بورس است که اقتصاد بیدار ثبت نام سجام و همچنین احراز هویت آن را توسط اپلیکیشن اختصاصی، رایگان کرده است. با کلیک بر روی دکمه زیر به راحتی در سایت رسمی ثبت نام بورس، ثبت نام کنید.

کد بورسی چیست؟

هر سرمایه‌گذار تازه‌وارد به دنیای بورس، برای شروع فعالیت نیاز به یک شناسه کاربری انحصاری دارد، تا به کمک آن اقدام به خرید و فروش سهام در بازار بورس کند. کد سهامداری یا کد بورس مختص انجام معاملات آنلاین است و بعد از ثبت نام در بورس، کد سهامداری به شما تخصیص داده میشود. هر سرمایه‌گذار تنها یک‌بار اقدام به دریافت کد بورسی خواهد کرد. پس از دریافت کد بورسی، کارگزار قادر خواهد بود بر اساس سفارش متقاضی کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را انجام دهد.

ثبت ‌نام بورس و دریافت کد بورسی

کد بورسی یک شناسه 8 کاراکتری با ترکیبی از حروف و ارقام است که بعد از ثبت نام بورس به شما تخصیص داده می شود. کد بورسی در بازار سهام ایران متشکل از سه حرف اول نام خانوادگی متقاضی و یک عدد 5 رقمی است که به صورت تصادفی انتخاب می‌شود. کارگزاری‌های معتبر با ارائه مدارک شناسایی مانند کپی شناسنامه و شماره ملی به فرد متقاضی کد بورسی ارائه می‌کنند. دریافت کد بورسی کاملاً رایگان است و معمولاً دو روز کاری به طول می‌انجامد.
کد معاملاتی، شناسه شناسایی سرمایه‌گذار در نزد کارگزار است. هر سرمایه‌گذار تنها یک کد بورسی دارد، اما می‌تواند چندین کد معاملاتی داشته باشد. برای دریافت کد بورسی می‌توانید به دو صورت اقدام کنید: مراجعه حضوری به کارگزاری، ثبت‌نام غیرحضوری و اینترنتی.

دریافت کد بورسی به صورت غیرحضوری

در روش غیرحضوری شما نیازی به مراجعه به کارگزاری برای دریافت کد بورسی ندارید. بلکه این کار را از طریق اینترنت انجام خواهید داد. با مراجعه به سایت‌های معتبر هر کارگزاری به صورت آنلاین اطلاعات هویتی، شغلی، تحصیلی خود را ثبت می‌کنید، سپس از شما خواسته می‌شود یک حساب بانکی معتبر معرفی کنید تا ثبت نام شما در بورس کامل شود. روش احراز هویت برای تطبیق مشخصات با مدارک ارائه شده توسط خود متقاضی تعیین می‌شود. احراز هویت به سه روش احراز هویت غیرحضوری در محل، احراز هویت از طریق مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت، احراز هویت حضوری در شعب کارگزاری نزدیک به محل کار یا سکونت خود امکان‌پذیر است.
پس از صدور کد بورسی، کارگزار از شما می‌خواهد در سجام ثبت‌نام کنید. البته توجه داشته باشید که اقتصاد بیدار این کار را رایگان برای شما انجام می دهد و نیازی به ثبت نام جداگانه در سجام از جانب شما نیست.
پس ثبت نام در بورس و دریافت کد بورسی، باید از کارگزاری یک رمز جهت انجام خرید و فروش آنلاین سهام در سامانه معاملاتی آنلاین دریافت کنید و معاملات خود را آغاز نمایید. پس از تکمیل این مرحله، رمزتان به صورت پیامک (SMS) به شما ارسال می‌شود. حال با این رمز می‌توانید خرید و فروش آنلاین سهام، خرید و فروش اسناد خزانه اسلامی و تسهیلات مسکن یا عرضه اولیه انجام دهید. 

 

مدارک لازم جهت ثبت نام بورس اشخاص حقیقی

1. اصل و کپی شناسنامه از صفحه اول و صفحه توضیحات
2. اصل و کپی پشت و روی کارت ملی
3. آخرین مدرک تحصیلی
4. مشخصات کامل حساب بانکی (نام بانک، شماره‌حساب، شماره شبا، کد و نام شعبه، نوع حساب)
5. تکمیل فرم مشخصات مشتریهای حقیقی
6. تکمیل فرم درخواست برای کد معاملات آنلاین

 

آیا می‌توان بیش از یک کد معاملاتی دریافت کرد؟

همان‌طور که گفته شد، کد بورسی تنها یک‌بار صادر می‌شود و منحصراً برای یک کاربر تعریف می‌شود. در واقع ثبت نام بورس (برای صدور کد بورسی) یک بار انجام می شود اما هر کاربر می‌تواند در چندین کارگزاری ثبت‌نام کند و به این ترتیب چندین کد معاملاتی جهت انجام فعالیت در سامانه‌های مختلف معاملات آنلاین دریافت کند. کد معاملاتی شناسه‌ای برای شناسایی هویت هر کاربر نزد هر کارگزاری است. سرمایه‌گذار با داشتن یک کد بورسی می‌تواند هم‌زمان چندین کد معاملاتی فعال داشته باشد.

در صورتی که نام کاربری و گذرواژه خود را برای ورود به ورود به سامانه اطلاعات آنلاین را فراموش کرده‌اید، با مراجعه به شعب کارگزاری می‌توانید حساب کاربری خودتان را بازیابی کنید. کارگزاری با توجه به کد ملی ثبت‌شده، یک رمز جدید به شما می‌دهد و به این ترتیب حساب شما مجدداً فعال می‌شودef

 

بورس چیست؟

بورس چیست؟ – بخش اول

بورس چیست؟ اگر سرمایه ای دارید و طبق توصیه دوستان و آشنایان یا شنیده های خود، تصمیم به سرمایه گذاری در بورس گرفته اید، احتمالا پیش از هر چیزی درباره ماهیت بورس و شرایط ورود به آن، سوالاتی دارید. بورس به واقع چیست و سرمایه گذاری در آن چه شرایطی دارد؟ در ادامه به مهم ترین سوالات در خصوص بازار بورس پاسخ خواهیم داد.

ادامه مطلب …

برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار (خرید و فروش سهام) به کجا مراجعه کنیم؟

در این مطلب قصد داریم بصورت کامل مراحل بورسی شدن را آموزش دهیم. در ابتدا نیازمندیم که با بعضی از مفاهیم آشنا شویم.

 

کارگزاری بورس

شرکت کارگزاری بورس یا به اختصار کارگزار بورس به فردی یا یک بنگاه اقتصادی اطلاق می‌شود که در ازای دریافت حق‌العمل سفارش‌ها خرید و فروش را از سرمایه‌گذار دریافت و اجرا می‌کند. در واقع کارگزار نماینده مشتری است. منبع اصلی درآمد هر کارگزاری، کمیسیون دریافت شده از سوی سرمایه‌گذار است. با وجود پیدایش فناوری‌های جدید روند سنتی مراجعه حضوری به کارگزاری یا درخواست تلفنی دستخوش تغییرات شده است. امروزه سرمایه‌گذار با مراجعه به سامانه معاملاتی هر کارگزاری می‌تواند اقدام به خرید و فروش اوراق یا سایر کارهای تجاری کند. 

کارگزاری علاوه بر اجرای سفارش‌ها مشتری، کارهای مربوط به تحقیق، برنامه‌ریزی برای سرمایه‌گذاری را نیز انجام می‌دهند. یکی دیگر از خدماتی که کارگزاری به مشتریان خود ارائه می‌دهد ارائه دسترسی به خدمات خرید و فروش محصولات و کالاست. در گذشته تنها افراد محدودی به کارگزاری دسترسی داشتند، اما امروزه با پرداخت هزینه‌ای کم و بدون نیاز به مشاورهای خصوصی عموم مردم می‌توانند به بازار سهام دسترسی پیدا کنند. در واقع کارگزار، رابط اصلی برقراری ارتباط بین سرمایه‌گذار و بازار سرمایه است. 

در حال حاضر، بیش از 100 کارگزاری مختلف در ایران فعالیت دارند، اما تعداد محدودی از آنان خدمات کافی و جامعی را در اختیار مشتریان قرار می‌دهند. انتخاب دقیق یک کارگزاری خبره شما را از دردسرهای احتمالی در آینده مصون می‌دارد. رقابت بین کارگزاران بورس باعث شده است کیفیت خدمات ارائه شونده به مشتری تا حد چشمگیری بهبود پیدا کند. قبل از انتخاب کارگزاری تمام امکانات و خدمات آن‌ها را بررسی کنید. دسترسی سریع و مستقیم به سامانه نرم‌افزاری معاملات آنلاین هر کارگزاری باعث می‌شود که معاملات در لحظه صورت گیرد و در کسری از ثانیه کار انتقال وجه صورت بگیرد. کارگزاری دروازه ورود به دنیای بورس و سهام است. سرمایه‌گذار به شرط ثبت‌نام در کارگزاری می‌تواند کار خرید و فروش را انجام دهد. اولین مرحله برای شروع کار سرمایه‌گذاری در بازار بورس، دریافت کد بورسی است. 

 

کد بورسی چیست؟

هر سرمایه‌گذار تازه‌وارد به دنیای بورس، برای شروع فعالیت نیاز به یک شناسه کاربری انحصاری دارد، تا به کمک آن اقدام به خرید و فروش سهام در بازار بورس کند. کد سهامداری یا کد بورس مختص انجام معاملات آنلاین است. هر سرمایه‌گذار تنها یک‌بار اقدام به دریافت کد بورسی خواهد کرد. پس از دریافت کد بورسی، کارگزار قادر خواهد بود بر اساس سفارش متقاضی کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را انجام دهد.

 

 

ثبت‌نام و دریافت کد بورسی

کد بورسی یک شناسه 8 کاراکتری با ترکیبی از حروف و ارقام است. کد بورسی در بازار سهام ایران متشکل از سه حرف اول نام خانوادگی متقاضی و یک عدد 5 رقمی است که به صورت تصادفی انتخاب می‌شود. کارگزاری‌های معتبر با ارائه مدارک شناسایی مانند کپی شناسنامه و شماره ملی به فرد متقاضی کد بورسی ارائه می‌کنند. دریافت کد بورسی کاملاً رایگان است و معمولاً دو روز کاری به طول می‌انجامد.
کد معاملاتی، شناسه شناسایی سرمایه‌گذار در نزد کارگزار است. هر سرمایه‌گذار تنها یک کد بورسی دارد، اما می‌تواند چندین کد معاملاتی داشته باشد. برای دریافت کد بورسی می‌توانید به دو صورت اقدام کنید: مراجعه حضوری به کارگزاری، ثبت‌نام غیرحضوری و اینترنتی.

 

روش‌های دریافت کد بورسی

دریافت کد بورسی به صورت حضوری

شما می‌توانید با مراجعه حضوری به شعب معتبر کارگزاری‌ها برای دریافت کد بورسی اقدام کنید. برای انجام این کار با در دست داشتن مدارک هویتی نظیر کپی شناسنامه و کارت ملی می‌توانید برای دریافت کد بورسی اقدام کنید. پس از ارائه مدارک و پر کردن فرم‌های مربوطه، کارگزاری اطلاعات را به شرکت سپرده‌گذاری مرکزی بورس ارسال خواهد کرد تا کد بورسی برای شما صادر گردد. این پروسه معمولاً دو روز کاری طول می‌کشد.

 

دریافت کد بورسی به صورت غیرحضوری

در روش غیرحضوری شما نیازی به مراجعه به کارگزاری برای دریافت کد بورسی ندارید. بلکه این کار را از طریق اینترنت انجام خواهید داد. با مراجعه به سایت‌های معتبر هر کارگزاری به صورت آنلاین اطلاعات هویتی، شغلی، تحصیلی خود را ثبت می‌کنید، سپس از شما خواسته می‌شود یک حساب بانکی معتبر معرفی کنید. روش احراز هویت برای تطبیق مشخصات با مدارک ارائه شده توسط خود متقاضی تعیین می‌شود. احراز هویت به سه روش احراز هویت غیرحضوری در محل، احراز هویت از طریق مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت، احراز هویت حضوری در شعب کارگزاری نزدیک به محل کار یا سکونت خود امکان‌پذیر است.
پس از صدور کد بورسی، کارگزار از شما می‌خواهد در سجام ثبت‌نام کنید. سجام، سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتری است. سامانه سجام توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به منظور ایجاد زیرساختی یکپارچه نرم‌افزاری در راستای ارائه خدمات به مشتریان حقیقی و حقوقی راه‌اندازی شده است. با یک‌بار ثبت‌نام در سجام از کلیه فرصت‌های بازار مالی بدون نیاز به احراز هویت مجدد بهره‌مند خواهید شد. برای ثبت‌نام در سجام باید به وب‌سایت سجام مراجعه کنید، پس از تکمیل کردن فرم یک کد رهگیری 10 رقمی به شماره تلفن همراه اعلام شده در فرم ثبت‌نام ارسال خواهد شد. به منظور تکمیل ثبت‌نام باید این کد را در اختیار کارگزاری قرار دهید تا فرآیند ثبت‌نام شما تکمیل گردد.
پس از دریافت کد بورسی، باید از کارگزاری یک رمز جهت انجام خرید و فروش آنلاین سهام در سامانه معاملاتی آنلاین دریافت کنید و معاملات خود را آغاز نمایید. پس از تکمیل این مرحله، رمزتان به صورت پیامک (SMS) به شما ارسال می‌شود. حال با این رمز می‌توانید خرید و فروش آنلاین سهام، خرید و فروش اسناد خزانه اسلامی و تسهیلات مسکن یا عرضه اولیه انجام دهید. بر اساس قانون در صورتی که 90 روز حساب کاربری شما غیر فعال بود، حساب کاربری شما مسدود می‌گردد. برای راه‌اندازی مجدد حساب باید مجدداً به کارگزاری مراجعه کنید.

 

 

کاربردهای کد بورسی

• برای افرادی که تمایل به فعالیت در بازار بورس دارند، نقطه ورود به بازار دریافت کد بورسی است.
• برای پیمانکاران دولت که اوراق خزانه اسلامی را در اختیار دارند، دریافت کد بورسی الزامی است. هم‌چنین پیمانکاران دولت باید برای دریافت مطالبات و فروش اوراق خزانه اسلامی برای دریافت کد بورسی اقدام کنند.
• متقاضیان دریافت وام بدون سپرده یا اوراق تسهیلات نیز باید برای دریافت کد بورسی اقدام کنند.

 

 

مدارک لازم جهت دریافت کد بورسی

مدارک لازم جهت دریافت کد بورسی اشخاص حقیقی
1. اصل و کپی شناسنامه از صفحه اول و صفحه توضیحات
2. اصل و کپی پشت و روی کارت ملی
3. آخرین مدرک تحصیلی
4. مشخصات کامل حساب بانکی (نام بانک، شماره‌حساب، شماره شبا، کد و نام شعبه، نوع حساب)
5. تکمیل فرم مشخصات مشتریهای حقیقی
6. تکمیل فرم درخواست برای کد معاملات آنلاین

 

شرایط دریافت کد بورسی برای افراد زیر دیپلم

حداقل سن قانونی برای فعالیت در بازار بورس 18 سال است. بر اساس قانون، حداقل مدرک تحصیلی برای متقاضیان دریافت کد بورسی دیپلم است. در صورتی که تحصیلات متقاضی زیر دیپلم باشد، برای وی کد بورسی صادر جهت انجام معاملات آنلاین صادر نخواهد شد. این دسته از افراد با مراجعه حضوری به کارگزاری یا درخواست تلفنی می‌توانند اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار کنند.

 

مدارک لازم برای دریافت کد بورسی اشخاص حقوقی

1. اصل و تصویر روزنامه رسمی آگهی تأسیس
2. اصل و تصویر روزنامه رسمی
3. آگهی کلیه تغییرات
4. اصل و تصویر اساسنامه
5. اصل و تصویر شناسنامه و کارت ملی اعضای هیئت‌مدیره
6. تکمیل فرم تعهدنامه
7. تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی
8. تکمیل فرم درخواست کد معاملات آنلاین (قرارداد معاملات برخط)
9. نامه درخواست خطاب به کارگزاری جهت دریافت کد بورسی
10. معرفی نماینده جهت انجام معاملات آنلاین و دریافت کد بورسی

 

 

آیا می‌توان بیش از یک کد معاملاتی دریافت کرد؟

همان‌طور که گفته شد، کد بورسی تنها یک‌بار صادر می‌شود و منحصراً برای یک کاربر تعریف می‌شود. اما هر کاربر می‌تواند در چندین کارگزاری ثبت‌نام کند و به این ترتیب چندین کد معاملاتی جهت انجام فعالیت در سامانه‌های مختلف معاملات آنلاین دریافت کند. کد معاملاتی شناسه‌ای برای شناسایی هویت هر کاربر نزد هر کارگزاری است. سرمایه‌گذار با داشتن یک کد بورسی می‌تواند هم‌زمان چندین کد معاملاتی فعال داشته باشد. در صورتی که نام کاربری و گذرواژه خود را برای ورود به ورود به سامانه اطلاعات آنلاین را فراموش کرده‌اید، با مراجعه به شعب کارگزاری می‌توانید حساب کاربری خودتان را بازیابی کنید. کارگزاری با توجه به کد ملی ثبت‌شده، یک رمز جدید به شما می‌دهد و به این ترتیب حساب شما مجدداً فعال می‌شود.

 

تفاوت کد بورسی و کد آنلاین چیست؟

منظور از کد آنلاین، همان کد بورسی صادرشده به منظور انجام معاملات خرید و فروش در سامانه‌های معاملات به صورت آنلاین است. با داشتن کد آنلاین می‌توانید مستقیماً وارد سامانه معاملات شوید. به این ترتیب سفارش خرید و فروش اوراق بهادار مستقیماً به سامانه مرکزی بورس ارسال می‌شود.

 

تفاوت کد بورسی و کد اقتصادی چیست؟

کد اقتصادی یک شناسه 12 رقمی الزامی برای انجام هرگونه فعالیت‌ قانونی اقتصادی توسط شرکت‌هاست. از کد اقتصادی به منظور خرید، فروش، خدمات مربوط به قرارداد و صدور فاکتور استفاده می‌شود. دریافت کد اقتصادی برای تمام شرکت‌های حقیقی و حقوقی الزامی است. کد اقتصادی هیچ ارتباطی با کد بورسی ندارد.

 

تفاوت کد بورسی با نام کاربری و رمز عبور چیست؟

بعد از تکمیل مشخصات از طرف کارگزاری، کد بورسی صادر می‌شود. کد بورس شناسه انحصاری شما برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است. در هیچ جایی نیاز به وارد کردن کد بورسی ندارید. اما به منظور وارد شدن به سامانه معاملات آنلاین کارگزاری یک حساب برای شما ایجاد می‌کند و مشخصات ورود به سایت معاملات برای شما از طریق پیامک یا ایمیل ارسال می‌گردد. این مشخصات شامل یک نام کاربری و رمز عبور است تا بتوانید وارد سیستم معاملاتی کارگزار شده و اقدام به خرید و فروش سهام نمایید.

 

برای خرید سهام یا اوراق بهادار از فرابورس، به چه کدی نیاز است؟

فرابورس یک بازار مجزا برای تبادل سهام بین طرفین معامله بدون وجود هیچ گونه نظارتی از سوی سازمان بورس است. از کد بورسی صادر شده برای فعالیت در بازارهای فرابورس می‌توان استفاده کرد. امکان خرید اوراق تسهیلات مسکن نیز با همین کد بورسی فراهم می‌شود.تنها تفاوت بین بازار بورس و فرابورس، شرایط پذیرش شرکت‌ها در این دو بازار است. در واقع از دید سرمایه‌گذاران، تفاوت چندانی میان این دو بازار وجود ندارد.

 

آیا از کد بورسی می‌توان برای خرید اسناد خزانه اسلامی (اخزا، سخا، سخاب) استفاده کرد؟

با در اختیار داشتن کد بورسی می‌توان برای خرید اسناد خزانه اسلامی اقدام کرد. داشتن کد بورسی می‌توان تمامی اسناد قابل معامله در سایت Tsetmc.com را خریداری کرد، صرف‌نظر از آن‌که نماد بورسی است یا فرا بورسی.

 

 

امنیت کد بورسی

یکی از چالش‌برانگیزترین سؤالات در مورد کد بورسی، امنیت آن است. آیا اگر فرد دیگری به کد بورسی شما دسترسی پیدا کند، می‌تواند از آن‌سو استفاده کند؟ خیر. هیچ‌کسی با دسترسی به کد بورسی شما نمی‌تواند در روند کاری‌تان اختلال ایجاد کند. اما باید در حفظ مشخصات حساب کاربری شامل نام کاربری و گذرواژه که توسط کارگزاری به منظور انجام معاملات در سامانه معاملات آنلاین در اختیارتان قرار می‌گیرد، کوشا باشید.
در صورتی که به منظور مدیریت کردن سرمایه و واگذار کردن کار خرید و فروش خود به دیگران که اصطلاحاً به آن سبد گردانی گفته می‌شود، مسئولیت هرگونه فعالیت انجام‌شده در حساب کاربری شما بر عهده شخص خود شماست.
اگر اطلاعات ورود به سامانه معاملاتی شما سرقت شود، سارقین نمی‌توانند شماره‌حساب معاملات شما را تغییر بدهند یا پول موجود در آن را به حسابی دیگر منتقل کنند. زیرا امکان تغییر شماره حساب، در سامانه معاملاتی وجود ندارد. هرگونه تغییر در رابطه با شماره حساب‌، تنها با درخواست کاربر (بصورت حضوری و مکتوب و پس از شناسایی مشتری) از کارگزاری امکان‌پذیر است.

 

 

سهام چیست؟

سهام چیست؟ – بخش اول

سهام چیست؟ بازار بورس چیست؟ درباره این عناوین حتما شنیده‌اید اما اگر از شما بخواهند که به طور دقیق آنها را توضیح بدهید، احتمالا از پاسخ بازمی‌مانید. این‌طور نیست؟ عیبی ندارد. بسیاری از افرادی عادی که به فعالیت‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری مشغول نیستند، نسبت به اصطلاحاتی مانند سهام و آنچه به بازار بورس و… مرتبط است، بی‌اطلاعند. سهام و سرمایه‌گذاری در بازار بورس یعنی خرید و فروش سهم می‌تواند یکی از بهترین و موثرترین روش‌های سرمایه‌گذاری در یک جامعه و کشور باشد. اما این موضوع در ایران چندان رایج نیست.

ادامه مطلب …